В 2024 году Банк России выявил в регионе семь компаний с признаками нелегального кредитора. Информация внесена в предупредительный список регулятора и направлена в правоохранительные органы, ФАС России и другие уполномоченные организации.

В основном в Тульской области действовали псевдоломбарды. Такие компании предоставляют займы под залог имущества (электроники, бытовой техники), не имея соответствующего разрешения. Нередко клиентов заманивают выгодными условиями — обещают низкий процент или выдачу средств даже при плохой кредитной истории. Обращаясь в организацию, которая не поднадзорна Банку России, человек рискует не только переплатить за использование средств, но и потерять заложенное имущество, ведь права клиента не защищены законом. Кроме того, в регионе с похожей схемой действовали и комиссионные магазины, которые выдают краткосрочные займы, заключая договоры комиссии.

Сегодня нелегальные участники финансового рынка могут не иметь региональной привязки. Они ищут жертв в социальных сетях, обещают выгодные условия кредитования, убеждают вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций.

Для противодействия финансовым пирамидам и другим нелегалам действуют предупредительные меры. Благодаря информации регулятора заблокировано более 17 тыс. сайтов, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тыс. других мер реагирования. Прежде всего, проверяется наличие той или иной компании соответствующего разрешения.

Всего по стране в прошлом году выявлена деятельность 5,5 тыс. финансовых пирамид, 1,5 тыс. «черных» кредиторов и почти 2 тыс. нелегальных профучастников рынка ценных бумаг, отметили в тульском отделении Банка России.